Мошенники подставили Tether

Полиция США заморозила 84 млн долларов из-за аферы, к которой цифровой аналог доллара для транзакций в блокчейн Tether вроде бы не имеет отношения. Мошенники обманывали стариков и отмывали деньги через фирму-прокладку Capstone. А через ту же фирму гонял свои деньги и Tether. В итоге замок повесили на всё сразу, и стейблкоин USDT попал под раздачу.

Кто прятался за ИТ-вывеской

Оказалось, что Capstone врала банкам Wells Fargo и JPMorgan, выдавая себя за ИТ-компанию, а работала без лицензии — сообщает Futurism. Прописана она в Монтане, единственном штате США, где лицензия на денежные переводы не нужна: прокладка выбрала юрисдикцию как перчатку под руку. И только через один счёт с марта по декабрь 2025 года прошло свыше 700 млн долларов. На такие обороты у «айтишников» без лицензии прокуроры и обратили внимание — по данным Reuters, именно нелицензированные переводы легли в основу дела.

Как Tether попал под раздачу

Сам Tether ни при чём — формально. Но его деньги, как и средства биржи Bitfinex, тоже шли через Capstone, и связь тянется через EQIBank с лицензией карибской Доминики — пишет Financial Times. Из 337 млн долларов переводов, которые следствие насчитало за те же месяцы, почти две трети ушли в пользу Tether и Bitfinex, и часть — через счёт в Wells Fargo. А когда замок вешают на счёт, он не разбирает, чьи внутри деньги — грязные или чистые.

Старики, ФБР и USDT

Схема была старой как мир, но с криптовым финалом. Мошенники звонили пожилым американцам от имени ФБР и выманивали деньги. А потом эти деньги быстро — иногда за сутки — переводили в USDT через конвейер Capstone. Так грязный нал превращался в стейблкоин и растворялся в блокчейне. Сам Tether свои потери оценил скромно — в 0,034 процента активов.

Что такое гражданская конфискация

Деньги заморозили гражданской конфискацией. Это иск против самих счетов, а не против человека или компании — по-латыни in rem, «против вещи». Прокурорам не нужно доказывать вину Tether: достаточно связать конкретные доллары с преступлением. Поэтому стейблкоин ни в чём не обвиняют, но его средства всё равно под замком.

Отдельная линия — работа без лицензии на денежные переводы: по § 1960 кодекса США за это грозит и конфискация, и уголовное преследование. Вернуть замороженное можно, но через суд — и там уже владельцу счёта придётся доказывать, что деньги чистые. Бремя, по сути, переворачивают.

Что это значит на практике

Для Tether это скорее царапина — 0,034% активов компания переживёт. Но кейс показывает, как легко чистые деньги пачкаются о соседей по трубе. Достаточно провести транзакцию через фирму, которая параллельно отмывает награбленное у стариков, — и твои средства уже под гражданской конфискацией, без единого обвинения в твой адрес. Крипта не спрятала след. Наоборот — сделала его нагляднее.