Polymarket превратили в машину для отмывания денег

Площадка ставок Polymarket превратилась в стиральную машину для грязных денег. Об этом пишет издание Wall Street Journal. В качестве примера — случаи, когда мошенники заводили деньги с краденых банковских карт, делали ставки и выводили выигрыш на свои «чистые» карты. Через платформу так попытались прогнать минимум 10 млн долларов.

80 процентов вместо одного

Первым тревогу забила Checkout.com — фирма, которая проводит для Polymarket оплату по картам. Обычно она бракует примерно 1 перевод из 100, а в феврале отклоняла больше 8 из 10 — деньги шли с ворованных карт. И вся эта лавина — дело рук всего семи человек: один пытался закинуть средства около 4000 раз подряд. Схема была циклической: завёл с краденой карты, поставил, вывел на свою — и грязный нал выходит уже отмытым выигрышем.

Не одна атака, а серия

Февраль оказался не разовым сбоем. По внутреннему отчёту юрфирмы Sullivan & Cromwell, отдельная волна прокатилась в июле — под удар попали почти 500 аккаунтов. То есть площадку прощупывали не раз и находили одни и те же дыры.

Картина складывается не из случайности, а из системной уязвимости, которую атакующие спокойно переиспользовали месяц за месяцем.

Растите, штраф потом

А что руководство? По словам сотрудников, гендиректор Polymarket Шейн Коплан велел не тормозить рост и заплатить штраф, если регуляторы однажды заметят — пишет WSJ. Компания это отрицает. Вдобавок менеджмент снял защиту, которая требовала выводить деньги на ту же карту, с которой их заводили.

А это и открывает дорогу отмыву: без правила «та же карта» цикл «грязный вход — чистый выход» замыкается свободно. Сотрудники, по данным следствия, о риске предупреждали — их не услышали.

Чем это грозит по закону

Штраф как плановые расходы — это не стратегия, а улика. Если фраза про «растите, а штраф потом» подтвердится, дело перестаёт быть халатностью: осознанный выбор не мешать отмыву тянет уже на личную ответственность руководителя. Юридически площадки такого рода в США обязаны вести антиотмывочную программу и сообщать о подозрительных операциях — это требования закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act, 31 U.S.C. § 5318).

Сознательное игнорирование сигналов доктрина называет «намеренным неведением» — и суды приравнивают его к знанию. За таким составом идёт уже не административный штраф, а уголовная статья и персональная ответственность топ-менеджмента. CFTC, по данным источников, открыла расследование и предписала Polymarket сохранить документы — стандартный первый шаг перед предъявлением претензий.

Миллиард на фоне расследования

А пока Polymarket поднимает около 1 млрд долларов инвестиций при оценке в 21 млрд. Интересно, что примерно 300 млн из них вкладывает фонд 1789 Capital Дональда Трампа-младшего. То есть репутационная бомба тикает ровно в тот момент, когда в компанию заходят большие и политически заметные деньги. Расследование уже ведётся — и от его исхода зависит, окажется ли этот миллиард удачной ставкой или входом на минное поле.